Blanquear dinero es una acción ilegal, tanto en cuanto, el que la ejecuta, está intentando poner en circulación dinero no declarado y que no paga impuestos.

¿Qué es el Dinero Negro? Es dinero que procede o bien de actividades ilegales (drogas, prostitución, etc) o dinero que se ha declarado a impuestos (cuando no se paga el IVA, o no se declara en alguna compra una cantidad de dinero, etc). España sabe muy bien qué es el dinero negro porque este verano la economía sumergida (no declarada) ha llegado hasta el 30%

¿Qué es blanquear dinero negro? Blanquear dinero es una forma de llamar al acto de poner el ‘dinero negro’ en circulación, es decir, de alguna manera, hacerlo legal, disimulándolo en actividades legales donde este dinero ‘aparece’

¿Por qué hay que blanquearlo? Muchas veces, el dinero negro es utilizado por sus dueños en ‘pequeñas compras’: comida, reformas, viajes, productos caros como relojes, etc…Pero a ciertos niveles, el blanqueo de grandes cantidades se hace necesario para pagar productos más grandes (por ejemplo casas, coches, etc) sin llamar la atención de Hacienda.

¿Cómo se puede blanquear el dinero negro? Pues hay varias formas, algunas más rebuscadas y trabajadas que otras. En España, con el cambio al euro y el boom inmobiliario ha sido una fuente tremenda de blanqueo de dinero. Existen varias formas:

• Comprando lotería premiada: suele ser habitual localizar a personas premiadas con billetes de lotería o juegos de azar y comprarles su premio por una cantidad mayor de dinero, es decir, si el premio es de 100.000 euros, se le compra el billete por 110.000 euros: el afortunado sale ganando, aunque tiene ahora un problema de dinero negro importante. El ‘blanqueador’ es el que cobra la lotería y ya tiene 100.000 euros en dinero ‘legal’
• Venta de casas: el ‘blanqueador’ ve una casa y la compra a un precio mucho más bajo del ‘justo’ (por ejemplo, si la casa vale 300.000, él paga sólo 50.000 por la casa de manera legal y el resto, 250.000 euros, se lo da al dueño en negro). Ahora el nuevo dueño vende la casa por los 300.000 euros que cuesta y, al cobrar, ya tiene dinero ‘legal’ (el problema ha pasado al dueño original de la vivienda)
• Creación de empresas ‘fantasma’: otro método consiste en crear empresas ficticias que mediante la compra y venta de productos y materiales, facturas falsas y algún salario para despistar, mete en circulación cantidades millonarios en negocios que en poco tiempo quiebran.

Son los más comunes y sencillos, pero hay más